关于广东大埔农村商业银行股份有限公司

2026年第一季度关联交易及股权质押情况的报告

尊敬的全体股东、其他利益相关者：

根据股东股权管理和公司治理工作有关要求，现将我行2026年第一季度关联交易和股权质押情况报告如下：

关联交易情况

根据《银行保险机构公司治理准则》和《银行保险机构关联交易管理办法》等监管规定，本行在章程中明确了关联交易相关规定。同时依据贵局核准通过本行章程，我行已撤销监事会及监事会专门委员会，由董事会审计委员会行使监事会相关职权。我行依据核准后的章程及时修订了《广东大埔农村商业银行关联交易管理办法》和《广东大埔农村商业银行股份有限公司股权质押管理办法》等规章制度，持续完善关联交易管理制度和管理流程。我行能够持续高度重视关联交易管理，重大关联交易经我行董事会风险管理与关联交易控制委员会审查后，报董事会批准；一般关联交易按时向董事会风险管理与关联交易控制委员会备案。独立董事能就重大关联交易公允性和内部审批程序发表书面意见。并加强关联交易日常监控、统计和分析，认真履行关联交易审批和披露义务，确保关联交易管理机制持续有效运行。

（一）授信类关联交易：截至2026年3月末，我行对单个关联方的授信金额最高一户为大埔县水电发展有限责任公司，授信余额为4717万元，占我行上季末资本净额（2025年12月末为93063.81万元，下同）5.07%，符合“不超过我行资本净额10%”的监管规定；对关联法人或其他经济组织所在的集团授信金额最高的为大埔恒御实业有限公司的关联方，授信余额为8292万元，占我行资本净额的8.91%，符合“不超过我行资本净额15%”的监管规定；全部关联交易授信余额18961.71万元，占我行资本净额的20.37%，符合“不超过我行资本净额50%”的监管规定。各项关联交易指标均符合监管要求，有效保障了我行和全体股东的利益。

2026年第一季度，共发生重大关联交易3笔，分别为关联方大埔县俊塔混凝土有限公司、大埔县鑫卓工程有限公司和梅州市御景装饰有限公司办理了贷款重组，调整其执行利率，其他授信条件不变。以上3笔重大关联交易，我行已按规定上报并在我行门户网站进行了信息披露公告。

此外，还为大埔县高陂自来水有限责任公司、管瑞莲、刘文京、孙繁华、孙幼华、温伟达、卢翔中等7户关联方办理了一般关联交易，授信余额合计389.5万元。

（二）资产转移类关联交易情况：2026年第一季度没有发生资产转移类关联交易。

（三）服务类关联交易情况：2026年第一季度没有发生服务类关联交易。

（四）存款和其他类型关联交易情况：2026年第一季度与关联方发生的非活期存款发生额561.40万元。

我行的关联交易定价以不优于对非关联方同类交易的条件办理，定价公允合理，符合诚信、公允原则。我行的关联交易均按照相关法律规定及本行审核程序进行，对本行的经营成果和财务状况无任何负面影响。

二、股权质押情况

截至2026年3月31日，我行董事会备案的股权质押共6家共2534.30万股，占全部股权的12.23%。分别是股东大埔恒御实业有限公司出质其持有本行股权970万股，占其持股比例为48.67%、大埔县兴瑞现代农业发展有限公司出质其持有本行股权350万股，占其持股比例为39.23%、平远县竹岭三级水电有限公司出质其持有本行股权550.94万股，占其持股比例为52.42%（受竹岭三级水电公司控股股东出现财务危机影响，竹岭三级水电公司在未经本行董事会备案的情况下，于2025年12月30日新增质押其持有本行股份25.94万股）、大埔县鸿运园艺有限公司出质其持有本行股权340万股，占其持股比例为97.06%、李金明出质其持有本行股权43.36万股，占其持股比例为99.01%、大埔县博丰实业有限公司出质其持有本行股权280万股，占其持股比例为28.05%。

我行不存在大量股权质押、股权反担保和股权交叉质押等现象，股东质押股权数量达到或超过其持有股权的50%的，能对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

特此报告 

广东大埔农村商业银行股份有限公司

                       2026年4月8日