广东大埔农村商业银行关于关联方梅州市御景装饰有限公司贷款1210万元（年审续贷）重大关联交易的公告

尊敬的全体股东，其他利益相关者：

根据《银行保险机构关联交易管理办法》等监管要求及广东大埔农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）有关规定，本行现就关联方梅州市御景装饰有限公司贷款金额人民币1210万元（年审续贷）信息公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

关联方梅州市御景装饰有限公司此次（年审续贷）金额为1210万元，该贷款以梅州市御园建筑有限公司所有大埔县湖寮镇文化路御园·中央城天瑞AB栋、天晖AB栋39号店、41号店、52号店和大埔县湖寮镇文化路御园·中央城第一层集中商业等提供抵押担保，同时追加以梅州市御园建筑有限公司、大埔恒御实业有限公司、蓝万发、何美建、蓝飞彪、杨永华作该贷款连带责任保证担保。鉴于该公司本次贷款金额为1210万元，占我行上季末资本净额1.33%（截至2025年9月30日，我行资本净额91197.66万元），根据监管规定，本行与该公司的本次贷款业务应认定为重大关联交易。

二、关联方基本情况 

梅州市御景装饰有限公司成立于2015年9月1日，注册地址位于大埔县湖寮镇文化路御园·中央城天瑞AB栋、天晖AB栋62号店，统一社会信用代码：91441422MA4UH15J4K，注册资本2000万元，属有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：许可项目：建设工程施工；住宅室内装饰装修；施工专业作业。一般项目：园林绿化工程施工；金属门窗工程施工；建筑材料销售；门窗销售；五金产品零售；五金产品批发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）法定代表人：杨永华。该公司由大埔恒御实业有限公司（持股比例100%）独资构成，公司的股权结构较为清晰。

经征信系统、“全国法院被执行人信息查询网”、“企查查”等查询，该公司无不良记录，未发现其经营公司有存在欠税、被税务机关处罚情况、未发现显著负面信息。

三、定价政策

根据总行关于印发《大埔农商银行贷款利率政策汇总》的通知（埔农商行办发[2025]40号）要求：符合“年审续贷”利率按照同期同档数利率执行，与原贷款利率不一致的，按孰低执行，本笔原贷款利率为4.0%，经授信审批委员会集体审议，该笔贷款利率定为固定利率4.0%，未优于对非关联方同类交易的条件进行。    

四、关联交易金额及相应比例

梅州市御景装饰有限公司“年审续贷”贷款1210万元，占本行资本净额的1.33%。该笔贷款发生后，我行与梅州市御景装饰有限公司关联集团（大埔恒御实业有限公司集团）授信总额为8390万元，其中梅州市御景装饰有限公司最高授信额度人民币2007万元（含本次“年审续贷”贷款1210万元），大埔县俊塔混凝土有限公司最高授信额度人民币4303万元，大埔县鑫卓工程有限公司最高授信额度人民币1990万元，蓝钢志最高授信额度人民币90万元。

五、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议及执行情况

2025年12月8日，本行召开第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会2025年第10次临时会议，审查通过上述关联交易并提交董事会审议。

2025年12月16日，本行第四届董事会2025年第8次临时会议批准上述关联交易。

2025年12月18日，我行办理了该笔贷款的相关手续。

六、独立董事发表意见情况

本行独立董事对本笔关联交易出具了书面意见，认为本笔关联交易遵循公平、公开、公正的原则，关联交易定价公允合理，不存在损害本行及其他股东利益的情形，对本行本期及未来财务状况、经营成果无不利影响，符合相关法律法规规定。

广东大埔农村商业银行股份有限公司

2025年12月19日