广东大埔农村商业银行关于关联方梅州正居建设工程有限公司申请贷款680万元重大关联交易的公告

尊敬的全体股东，其他利益相关者：

根据《银行保险机构关联交易管理办法》等监管要求及广东大埔农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）有关规定，本行现就关联方梅州正居建设工程有限公司申请贷款680万元重大关联交易信息公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

关联方梅州正居建设工程有限公司此次最高额循环贷款金额为680万元，抵押物为张鸿所有的大埔县湖寮镇新梅路盛业苑A幢6号店、大埔县湖寮镇新梅路盛业苑B幢第一层店、大埔县湖寮镇新梅路盛业苑B幢第二层物业提供抵押担保并追加以张鸿夫妻、张焜夫妻、张正城夫妻作连带责任保证担保。鉴于梅州正居建设工程有限公司为大埔县兴瑞现代农业发展有限公司贷款提供抵押担保，大埔县兴瑞现代农业发展有限公司是本行股东，法定代表人刘国武是本行股权监事，根据监管规定，本行与该公司的本次贷款业务应认定为重大关联交易。

二、关联方基本情况 

关联方梅州正居建设工程有限公司，统一社会信用代码：914414225626086247，成立于2010年10月14日，注册资金为人民币1000万元，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），注册经营地址为大埔县湖寮镇大埔大道正居第二层201房，经营范围：房屋建筑工程施工总承包三级、市政公用工程施工总承包三级、钢结构工程专业承包三级、城市及道路照明工程专业承包三级、体育场地设施工程专业承包三级；建筑材料销售，工程器械销售及租赁。法定代表人：张鸿，身份证号：441422XXXXXXXXXX55，现任梅州正居建设工程有限公司法人，目前主要经营梅州正居建设工程有限公司，配偶罗胜婷，女，身份证号：441422XXXXXXXXXX42。

经中国人民银行征信系统查询，梅州正居建设工程有限公司、张鸿及其配偶信用良好，无不良记录。

三、定价政策

根据总行2025年8月1日下发关于印发《大埔农商银行贷款利率政策汇总》的通知，符合银保监普惠口径的小微企业流动资金的贷款，且贷款期限≦1年的抵（质）押贷款，指导利率为3.68%。本次梅州正居建设工程有限公司申请借款680万元属于符合银保监普惠口径的小微企业流动资金的贷款，合同期限3年，期限内可循环使用授信额度，每笔借据用款时间不得超过1年，经本行授信审批委员会集体审议，该笔贷款利率定为固定利率3.68%，未优于对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

本次梅州正居建设工程有限公司申请最高额循环贷款680万元，占本行资本净额的0.75%。该笔贷款发生后，本行与与刘国武系列（梅州正居建设工程有限公司）关联集团授信总额为2030万元（其中大埔县兴瑞现代农业发展有限公司授信额度50万元、刘国武授信额度500万元、梅州正居建设工程有限公司授信额度680万元、张鸿授信额度680万元、赖嫦华授信额度120万元），占本行资本净额的2.23%。

五、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况

2025年11月24日，本行召开第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会2025年第9次临时会议，审查通过上述关联交易并提交董事会审议。

2025年11月28日，本行第四届董事会2025年第7次临时会议批准上述关联交易。

六、独立董事发表意见情况

本行独立董事对本笔关联交易出具了书面意见，认为本笔关联交易遵循公平、公开、公正的原则，关联交易定价公允合理，不存在损害本行及其他股东利益的情形，对本行本期及未来财务状况、经营成果无不利影响，符合相关法律法规规定。

广东大埔农村商业银行股份有限公司

2025年12月2日