广东大埔农村商业银行股份有限公司关于与关联方大埔县俊塔混凝土有限公司贷款3508万元重大关联交易（借新还旧）的公告

尊敬的全体股东，其他利益相关者：

根据中国银行保险监督管理委员会《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令[2022]1号）有关规定，广东大埔农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）就与关联方大埔县俊塔混凝土有限公司重大关联交易信息公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

关联方大埔县俊塔混凝土有限公司向本行申请办理“借新还旧”贷款金额人民币3508万元事项。经我行董事会审批同意，我行于2025年8月21日办理了大埔县俊塔混凝土有限公司办理3508万元贷款借新还旧手续，期限2年，执行固定利率4.8%,按月交息，每半年归还贷款本金50万元，用途为置换他行贷款（借新还旧）。

该笔“借新还旧”贷款继续以梅州市御园建筑有限公司、大埔恒御实业有限公司、蓝万发、何美建、杨永华、蓝飞彪作连带责任保证担保。

二、关联方基本情况

1、企业基本情况

大埔县俊塔混凝土有限公司，该公司成立于2010年01月27日，统一社会信用代码：91441422699768100A，经营地址大埔县湖寮镇长教村大垸仔，注册资本为人民币3000万元，性质为有限责任公司（自然人投资或控股的法人独资），经营范围：预拌混凝土、预拌砂浆及水泥制品生产、加工及销售；货运经营；机制砂（不含堆砂场及临时堆砂场）、石米、石粉加工及销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）因该公司经营发展需要，于2023年10月法定代表人由蓝钢志变更为杨永华，2024年4月该公司股东由大埔恒御实业有限公司、蓝钢志、黄春红变更为大埔恒御实业有限公司独资构成。经征信查询，大埔县俊塔混凝土有限公司目前有2笔未结清贷款记录，余额4303万元，有13笔其他借贷交易，还款责任金额5351.39万元，余额9745万元，无不良记录。

2、法人及股东基本情况

杨永华，女，身份证号码：44142219XXXXXXXXX7，户籍：大埔县湖寮镇湖寮镇大安村塘角小组5号，目前是梅州市御景装饰有限公司、大埔县俊塔混凝土有限公司的法定代表人，与实控人蓝万发为母子关系。经征信查询，杨永华无贷款余额，有4笔为企业担保记录，担保余额9298万元。

股东：股东大埔恒御实业有限公司，统一社会信用代码：91441422557346025X，成立于2010年07月08日，公司地址：大埔县湖寮镇龙山三街锦绣名居1号店（仅作办公场所使用），注册资本为人民币500万元，性质为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：水泥砂砖生产、销售；五金、建材及电器销售；果树种植；室内装饰服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）法定代表人：蓝飞彪。该公司由股东蓝万发认缴出资445万元（占89%股份），何美建认缴出资55万元（占11%股份）2个股东出资构成。股东二人属夫妻关系。大埔恒御实业有限公司是我行股东之一，持股1993.2031万股,持股比例为9.6179%。经征信查询，大埔恒御实业有限公司目前有1笔未结清贷款记录，余额426万元，无不良；有14笔相关还款责任信息，还款责任余额17598万元。

三、定价政策

根据我行2025年1月17日贷款基础利率表，借款还旧、重组（不含还旧借新）贷款利率按照同期同档次利率上浮10%，与原贷款利率不一致的，按孰低执行，原贷款利率为4.8%。经授信审批委员会集体审议，该笔贷款利率定为固定利率4.8%，未优于对非关联方同类交易的条件进行。    

四、关联交易金额及相应比例

本次授信交易金额占本行上季末资本净额的3.83%，根据监管规定，本行与该公司的本次贷款业务认定为重大关联交易。该笔贷款发生后，本行与大埔恒御实业有限公司集团（关联）客户统一授信额度人民币8468万元，占我行上季末资本净额的9.24%（截至2025年6月30日，我行资本净额91628.40万元）。

五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况

2025年8月7日，本行召开第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会2025年第5次临时会议，审查通过上述关联交易并提交董事会审议。

2025年8月12日，本行第四届董事会2025年第4次临时会议批准上述关联交易。

六、独立董事发表意见情况

我行独立董事对本笔关联交易出具了书面意见，认为本笔关联交易遵循公平、公开、公正的原则，关联交易定价公允合理，不存在损害本行及其他股东利益的情形，对本行本期及未来财务状况、经营成果无不利影响，符合相关法律法规规定。

广东大埔农村商业银行股份有限公司

2025年8月21日