广东大埔农村商业银行股份有限公司关于关联方大埔县鑫卓工程有限公司2000万元重大关联交易（贷款）的公告

尊敬的全体股东，其他利益相关者：

根据中国银行保险监督管理委员会《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令[2022]1号）有关规定，广东大埔农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）就与关联方大埔县鑫卓工程有限公司重大关联交易信息公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

大埔县鑫卓工程有限公司因购买建筑材料缺少资金特向我行申请贷款人民币2000万元，期限2年，以梅州市御园建筑有限公司名下位于大埔县湖寮镇文化路御园·中央城天誉2号店、3号店、8号店、9号店、10号店、11号店、12号店、16号店、18号店、31号店及大埔县湖寮镇城东路土地使用权的抵押物作该贷款二次抵押担保及以梅州市御园建筑有限公司、大埔恒御实业有限公司、何锦成、郭雨晨、蓝万发、何美建、蓝飞彪作连带责任保证担保。

二、关联方基本情况 

1、公司基本情况

大埔县鑫卓工程有限公司，成立于2022年01月13日，公司地址：大埔县湖寮镇长教村大垸仔2楼，统一社会信用代码：91441422MA7F02D877，注册资本为人民币400万元，性质为有限责任公司（自然人独资），经营范围：许可项目:建设工程施工;城市建筑垃圾处置（清运）。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目:土石方工程施工;园林绿化工程施工;建筑材料销售;建筑装饰材料销售;机械设备租赁;国内货物运输代理;道路货物运输站经营;五金产品批发。（除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动）法定代表人：何锦成。该公司由何锦成独资构成。

三、定价政策

  上述关联交易的定价根据本行贷款利率定价实施细则规定，结合该公司的信用等级、企业等级、担保方式、连续发生信贷业务等综合评定，经本行授信审查委员会集体审议，该笔贷款利率定为固定利率4.8%，未优于对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信交易金额占本行上季末资本净额的2.18%，因此该笔交易构成重大关联交易；该笔贷款发生后，本行与关联方大埔恒御实业有限公司集团（关联）客户统一授信额度为人民币9200万元(占我行资本净额10.01%）。

五、风险管理与关联交易控制委员会的意见及董事会决议情况

2024年3月22日，本行召开第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会2024年第1次临时会议，审查通过上述关联交易并提交董事会审议。

2024年3月28日，本行第四届董事会第六次会议批准上述关联交易。

六、独立董事发表意见情况

我行独立董事对本笔关联交易出具了书面意见，认为本笔关联交易遵循公平、公开、公正的原则，关联交易定价公允合理，不存在损害本行及其他股东利益的情形，对本行本期及未来财务状况、经营成果无不利影响，符合相关法律法规规定。

广东大埔农村商业银行股份有限公司

2024年4月8日