广东大埔农村商业银行股份有限公司

关于2023年度主要股东评估情况的报告

各位股东：

根据《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018第1号）和《中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知》（银保监发[2021]43号）等文件精神，现将广东大埔农村商业银行股份有限公司（以下简称我行）主要股东（含大股东）评估情况报告如下：

一、基本情况

截至2023年12月末，我行股本总额为20723.85万股，全部为普通股。其中企业法人股12户、9482.53万股，占股本总额45.76%；自然人股1960户、11241.32万股，占股本总额54.24%；其中社会自然人1544户、9341.74万股，占股本总额45.07%；职工自然人416户、1899.57万股，占股本总额9.17%。其中持股比例超过5%的企业法人3户，分别是大埔恒御实业有限公司、大埔县高富商实业有限公司、平远县竹岭三级水电有限公司，其中大埔恒御实业有限公司持有我行股权最多，为我行的大股东。

二、具体评估情况

（一）大埔恒御实业有限公司情况

1、基本情况。截至2023年末，大埔恒御实业有限公司持有我行股份1993.20万股，占我行股本总额的9.62%，该公司持有我行股权最多，为我行的大股东。该公司于2010年7月8日成立，统一社会信用代码：91441422557346025X，注册资本人民币伍佰万元，法定代表人蓝飞彪，公司住所为大埔县湖寮镇龙山三街锦绣名居1号店，公司主要经营范围：水泥砂砖生产、销售；五金、建材及电器销售；果树种植；室内装饰服务。根据该股东报告和通过国家企业信用信息公示系统、天眼查等查询系统，及时掌握其公司信息情况，其该公司控股股东为蓝万发，实际控制人为蓝万发，最终受益人为蓝万发、何美建。该公司控股股东蓝万发为我行第四届董事会董事。关联方为梅州家家发房地产开发有限公司、梅州市御园建筑有限公司、杨永华、蓝飞彪、何美建、蓝万仕、

蓝万发、大埔县城镇房地产开发有限责任公司、大埔县俊塔混凝土有限公司、梅州市御景装饰有限公司、大埔县山丰农林有限公司、广东众达工程设备有限公司、大埔县恒兴建材经营部、大埔县湖寮镇润景农场、大埔县湖寮镇锦鑫农场、

蓝钢志、汪海燕、蓝飞达、谢春红、何美娟、罗庆丰、黄春红、罗镇海、蓝滔、张聪文、梅州市业广图建设工程有限公司、刘小利；该公司关联方蓝钢志持有我行股份41779股（占比0.02%），该公司和关联方及其一致行动人合计持股19932031股，占我行股本总额的9.64%。截至2023年12月末，该公司出质持有我行股权970万股，质押其持有我行股权的48.67%。

2、经天眼查询及人民银行征信报告显示，该股东2023年度无严重违法违规、行政处罚、失信等信息。根据该股东提供的财务报表，财务状况良好，该股东多年来持续盈利，净资产和权益性投资余额占比符合规定。该股东参股1家金融机构，为大埔农商银行。

3、2023年度与我行的关联交易情况。截至2023年12月未，该股东在我行无贷款，该股东的关联方与我行的关联交易共9笔，授信总额为9370万元，其中在本年度共发生重大关联交易6笔，分别为大埔县湖寮镇锦鑫农场、大埔县湖寮镇润景农场、大埔县俊塔混凝土有限公司和梅州市御景装饰有限公司在我行借款（授信）1000万元、1000万元、4900万元和2190万元，其他一般关联交易3笔，授信额度合计为280万元；该股东及其关联方在我行的关联交易（贷款）余额为7988万元，所有关联贷款均正常无逾期，与该股东及其关联方实现当年关联交易收益230.91万元。该股东及其关联方能够遵守法律法规和银保监会关于关联交易的相关规定，未优于对非关系联方同类交易的条件获取贷款，该股东及其关联方与我行的关联交易透明和公允，未发现与我行开展不当关联交易获取不正当利益的情形。

4、行使股东权利情况、履行责任义务和承诺情况。

（1）该股东在年度内能够遵守法律法规、监管规定和我行章程，维护我行的利益和信誉，支持我行合法开展各项业务，未出现损害我行利益的情况。经天眼查询，该股东无严重违法违规、行政处罚、失信等信息。根据该股东提供的财务报表，该股东2023年度的营业收入为5867万元，净利润为1211万元，经营活动现金净流量为5867万元。该股东2023年度负债情况为：4407万元。该股东2023年度年终分配后净资产占全部资产的比例为69.97%，权益性投资余额占净资产比例为38.8%。该股东财务状况良好，多年来持续盈利，净资产和权益性投资余额占比符合规定。

（2）该股东能按照我行章程行使股东权利、履行股东义务，签署了《商业银行主要股东承诺书》，落实声明类、合规类和尽责类承诺，2023年度未被列为相关部门失信联合惩戒对象、不存在严重逃废银行债务行为、未提供虚假材料或作不实声明、不存在因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，造成恶劣影响和其他可能对我行经营管理产生不利影响的情形。该股东能够严格照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，未滥用股东权利，未干预我行的日常经营事务，未向我行施加不当的指标压力，未干预我行董事会、高级管理层享有的决策权和管理权或以其他方式损害存款人、我行以及其他股东的合法权益。该股东承诺在必要时向我行持续补充资本，承诺支持我行“服务三农、支持三农”，并积极履行。该公司预计下一年度盈利情况较上年上浮10%，预计2024年度可用于向我行补充资本的资金为300万元。

经评估，大埔恒御实业有限公司的资质持续符合监管规定，能够履行股东责任，暂未发现风险。

（二）大埔县高富商实业有限公司情况

1、基本情况。截至2023年末，大埔县高富商实业有限公司持有我行股份1858.58万股，占我行股本总额的8.97%，是我行第二大股东（年度内新增股份122.64万股，为受让自然人刘建平持有的股份形成）。该公司于2013年9月25日成立，统一社会信用代码：914414220795155080，注册资本人民币5000万元； 住所：大埔县湖寮镇虎南路龙运华府壹号楼第一层103房；法定代表人李会龙，公司主要经营范围：陶瓷制作、销售；建材、家私销售；果树种植、果苗培育；农产品收购；化肥销售；许可项目：河道采砂。该公司控股股东为李会龙，实际控制人为李会龙，最终受益人为李会龙、李盛亮，关联方为大埔县龙运兴实业有限公司、大埔县文化宾馆、大埔县宏伟建筑装饰材料经营部、黄两省、李会龙、李盛亮、大埔县龙裕实业有限公司、大埔县雅苑花园物业有限公司、大埔县高陂镇智源达建材经销部、吴翠香、黄鉴君、李胜旺、罗园园、廖健武、廖爱斌、廖爱勇、廖文悦、大埔县龙裕兴装饰有限公司、大埔县湖寮镇宏盛建材批发部、梅州市梅江区龙成运装饰材料经营部、大埔县湖寮镇家家顾家居店、梅州市聚盛时代投资有限公司、大埔县博辉建设工程有限公司。其关联方、实际控制人、最终受益人未持有我行股份。截至2023年12月末，该股东未出质我行股权。

2、经天眼查询及人民银行征信报告显示，该股东2023年度无严重违法违规、行政处罚、失信等信息。根据该股东提供的财务报表，财务状况良好，该股东多年来持续盈利，净资产和权益性投资余额占比符合规定。该股东参股1家金融机构，为大埔农商银行。

3、2023年度与我行的关联交易情况。截至2023年12月末，该股东在我行无贷款，该股东的关联方与我行的关联交易共3笔，授信总额为2400万元，其中在本年度共发生重大关联交易2笔，分别为大埔县龙裕实业有限公司和大埔县龙裕兴装饰有限公司在我行借款（授信）1000万元和1000万元，其他一般关联交易1笔，授信额度为400万元；该股东及其关联方在我行的关联交易（贷款）余额为2400万元，所有关联贷款均正常无逾期，与该股东实现当年关联交易收益78.95万元。该股东及其关联方能够遵守法律法规和银保监会关于关联交易的相关规定，未优于对非关系联方同类交易的条件获取贷款，该股东及其关联方与我行的关联交易透明和公允，未发现与我行开展不当关联交易获取不正当利益的情形。

4、行使股东权利情况、履行责任义务和承诺情况。

（1）该股东在年度内能够遵守法律法规、监管规定和我行章程，维护我行的利益和信誉，支持我行合法开展各项业务，未出现损害我行利益的情况。经天眼查询，该股东无严重违法违规、行政处罚、失信等信息。根据该股东提供的财务报表，该股东2023年度的营业收入为321万元，净利润为123万元，经营活动现金净流量为1049万元。该股东2023年度负债情况为：993万元。该股东2023年度年终分配后净资产占全部资产的比例为88.37%，权益性投资余额占净资产比例为48.92%。该股东财务状况良好，多年来持续盈利，净资产和权益性投资余额占比符合规定。

（2）该股东能按照我行章程行使股东权利、履行股东义务，签署了《商业银行主要股东承诺书》，落实声明类、合规类和尽责类承诺，2023年度未被列为相关部门失信联合惩戒对象、不存在严重逃废银行债务行为、未提供虚假材料或作不实声明、不存在因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，造成恶劣影响和其他可能对我行经营管理产生不利影响的情形。该股东能够严格照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，未滥用股东权利，未干预我行的日常经营事务，未向我行施加不当的指标压力，未干预我行董事会、高级管理层享有的决策权和管理权或以其他方式损害存款人、我行以及其他股东的合法权益。该股东承诺在必要时向我行持续补充资本，承诺支持我行“服务三农、支持三农”，并积极履行。该公司预计下一年度本公司盈利情况为150万元。预计2024年度可用于向我行补充资本的资金为200万元。

经评估，大埔县高富商实业有限公司的资质持续符合监管规定，能够履行股东责任，暂未发现风险。

（三）平远县竹岭三级水电有限公司情况

1、基本情况。截至2023年末，平远县竹岭三级水电有限公司持有我行股份1050.95万股，占我行股本总额的5.07%，是我行第三大股东。该公司公司于2004年7月26日成立，统一社会信用代码：91441426784874178U，注册资本人民币柒仟伍佰万元，法定代表人黄素芬，公司住所为平远县差干镇湍溪，公司主要经营范围：生产销售水力发电；投资实业；销售矿产品（不含国家专营、专控产品）。根据该股东报告和通过国家企业信用信息公示系统、天眼查等查询系统，及时掌握其公司信息情况。该公司控股股东为深圳金雅福控股集团有限公司，实际控制人为黄仕坤，最终受益人为黄仕坤。关联方黄洁、深圳市前海金华泰产业互联网有限公司、深圳市金雅福黄金销售管理有限公司、深圳市金雅福首饰制造有限公司、深圳市前海海胶投资管理有限公司、深圳市青商投资发展有限公司、深圳市中融百汇投资管理有限公司、深圳上善智能有限公司、深圳市金雅福黄金珠宝交易中心有限公司、深圳市前海金雅福股权投资基金管理有限公司、深圳润吟珠宝有限公司中山金雅福科技有限公司、深圳市国王金殿珠宝网络科技有限公司、深圳宇贝黄金信息科技有限公司、广东华泰农兴农产品交易中心股份有限公司、广盈控股集团（深圳）有限公司深圳市青商产城发展有限公司、深圳市金雅福鹏瑞实业发展有限公司、深圳市金雅福产业运营管理有限公司、深圳金福汇产业运营有限公司、深圳市金雅福文化有限公司、深圳金雅福黄金文化展览有限公司、北京工美白孔雀艺术品有限责任公司、海南坤威新材料有限公司、海南聚盈通科技有限公司、深圳市客商创业投资管理有限公司、深圳市金雅福设计创意有限公司、深圳亿博翔贸易有限公司、梅州盈胜供应链管理有限公司、上海实威盈实业有限公司、珠海横琴新区金雅福供应链管理有限公司、深圳市凯泰盛业投资有限公司、深圳金储物联网有限公司、中山金雅福易宝网络科技有限公司、中山金雅福珠宝首饰有限公司、中山金雅福供应链管理有限公司、东莞市利达黄金精炼有限公司、上海卓坦贵金属贸易有限公司、上海卓坦贵金属贸易有限公司、北京国泰鼎盛黄金珠宝有限责任公司、深圳金雅福黄金珠宝科技有限公司、深圳市金雅福首饰有限公司、金储物流有限公司、深圳润坦供应链管理有限公司、深圳市广盈智慧供应链孵化中心有限公司、深圳宝诚供应链管理有限公司、深圳实威供应链管理有限公司、深圳市鼎泰盈盛科技有限公司、深圳乾朝珠宝有限公司、深澳文化产业园管理（深圳）有限公司、深圳市二乘三科技技术股份有限公司、深圳市中鉴珠宝贵金属检测有限公司、金播（深圳）供应链管理有限公司、深圳金雅福控股集团有限公司、深圳金雅福控股集团有限公司、黄素芬、黄仕坤、天津易和达通科技有限公司、深圳市一路阳光财富管理有限公司、深圳市金雅福投资管理有限公司、深圳长和供应链贸易有限公司、深圳市金雅福尚来创业投资合伙企业（有限合伙）、深圳市金雅福博源创业投资合伙企业（有限合伙）、深圳市金雅福仁深创业投资合伙企业（有限合伙）、深圳市金雅福博立创业投资合伙企业（有限合伙）、深圳博思创业投资合伙企业（有限合伙）、深圳市金承世家管理咨询有限公司、深圳利恒新材料有限公司、深圳宝峰新材料有限公司、深圳德盈新材料有限公司、深圳坤威新材料有限公司、深圳市匠美产业发展有限公司、深圳金雅福珠宝文创发展有限公司、深圳金雅福实业发展有限公司、珠海橫琴新区金百汇投资有限公司、佛山盈顺新材料有限公司、佛山金福盛投资发展有限公司、佛山金福汇投资发展有限公司、广东聚源宝农产品有限公司、东莞市青商产城发展有限公司、东莞市金雅福产城发展有限公司、东莞鼎亚实业有限公司、海南海胶投资服务有限公司、金承世家（海南）管理咨询有限公司、海南盛达黄金珠宝销售有限公司、海南弘茂供应链有限公司、东莞新正新材料有限公司、深圳仁源新材料有限公司、深圳买金通投资发展有限公司、深圳金农黄金珠宝有限公司、深圳正集销售有限公司、深圳金雅福黄金珠宝集团有限公司、深圳金雅福数字商业有限公司、深圳数智首饰制造有限公司、深圳金雅福商业管理有限公司、佛山金天佑黄金珠宝有限公司、佛山金悦然黄金珠宝有限公司、佛山金紫薇黄金珠宝有限公司、深圳金卓悦黄金珠宝有限公司、东莞市金福盛城市更新投资发展有限公司。其关联方、实际控制人、最终受益人未持有我行股份。截至2023年12月末，该股东出质持有我行股权525万股，质押其持有我行股权的49.96%。

2、经天眼查询及人民银行征信报告显示，该股东2023年度无严重违法违规、行政处罚、失信等信息。根据该股东提供的财务报表，财务状况良好，该股东多年来持续盈利，净资产和权益性投资余额占比符合规定。该股东参股2家金融机构，分别是大埔农商银行和平远农商银行。

3、2023年度与我行的关联交易情况。该股东及其关联方在我行无贷款，也未发生其他类关联交易。

4、行使股东权利情况、履行责任义务和承诺情况。

（1）该公司在年度内能够遵守法律法规、监管规定和我行章程，维护我行的利益和信誉，支持我行合法开展各项业务，未出现损害我行利益的情况。经天眼查询，该股东无严重违法违规、行政处罚、失信等信息。根据该股东提供的财务报表，该股东2023年度的营业收入为58.88万元，净利润为260.51万元，经营活动现金净流量为14.33万元。该股东2023年度负债情况为：2.75万元。该股东2023年度年终分配后净资产占全部资产的比例为99%，权益性投资余额占净资产比例为48.5%。预计下一年度本公司盈利情况为313万元。该股东财务状况良好，多年来持续盈利。

（2）该股东能按照我行章程行使股东权利、履行股东义务，签署了《商业银行主要股东承诺书》，落实声明类、合规类和尽责类承诺，2023年度未被列为相关部门失信联合惩戒对象、不存在严重逃废银行债务行为、未提供虚假材料或作不实声明、不存在因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，造成恶劣影响和其他可能对我行经营管理产生不利影响的情形。该股东能够严格照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，未滥用股东权利，未干预我行的日常经营事务，未向我行施加不当的指标压力，未干预我行董事会、高级管理层享有的决策权和管理权或以其他方式损害存款人、我行以及其他股东的合法权益。该股东承诺在必要时向我行持续补充资本，承诺支持我行“服务三农、支持三农”，并积极履行。该公司预计下一年度本公司盈利情况为313万元。预计2024年度可用于向我行补充资本的资金为100万元。

经评估、平远县竹岭三级水电有限公司的资质持续符合监管规定，能够履行股东责任，暂未发现风险。

三、总体评估结论

综上所述，经评估，以上3家股东的资质持续符合监管规定，能够履行股东责任，暂未发现风险。

广东大埔农村商业银行股份有限公司

2024年4月1日